供应链金融模式有哪些

2019-04-19 11:36 来源:帝友 我要评论 我要分享
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供应链金融是什么?又有哪些模式呢?

供应链金融是指银行围绕核心企业,管理上下游中小企业的资金流和物流,并把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险,通过立体获取各类信息,将风险控制在最低的金融服务。供应链金融对于处在融资困难和企业的一些及时金融服务有比较显著的作用,给处在供应链上下游的中小企业给与了一定的支持。同时也有越来越多的企业投身到供应链金融的领域中。

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那么供应链金融的模式一般有哪些呢?

一、以B2B电商平台为代表的供应链金融

B2B电商交易平台为代表的供应链金融模式,就是通过B2B电子商务平台,发挥核心企业的基础优势资源,满足贸易个别环节的融资需求,提升生产和流通效率。而当每个环节都顺畅流通后,所在行业的整个供应链随之活跃起来。由于B2B平台天然具有企业的交易数据、物流信息和资金数据等,更容易对供应链上下游企业进行增信。

二、以阿里、京东为代表的供应链模式

这个模式主要是利用企业在平台上的交易记录,进行风险评估,贷款金额也根据企业的信用级别来发放。这个模式的典型代表就是阿里、京东、苏宁云商等。

三、ERP管理软件公司转型做供应链金融

ERP系统自上世纪90年代引入我国以来,目前已成为企业信息化的重要部分。供应链的管理也非常需要应用ERP系统。ERP系统可以节约企业的管理成本,整合供应链中的多个企业数据共同管理,也能为金融机构设计融资产品创造新的突破口。

四、物流公司业务延伸至供应链金融

物流作为连接供应链上下游的重要交付环节,其服务价值已经从单纯的物流服务逐渐衍生到电子商务、金融等衍生服务。近些年来,供应链金融是一些大型物流公司业务拓展的重要领域,比如怡亚通、顺丰、申通、德邦、华宇等公司,都开始通过物流、资金流和信息流的结合,从而进入供应链金融。

五、传统产业巨头抢滩供应链金融市场

对于一些传统产业的巨头来说,因为这些企业有着深厚的行业背景和资源,利用其行业的优势来发展供应链金融,能为企业拓展收入来源。比如五粮液、蒙牛、梦洁家纺、海尔、格力、TCL、美的、联想等企业,纷纷开始布局供应链金融,这对企业本身和行业来说是一种双赢。对企业来说能直接赚取收益,提升企业综合竞争实力,而对行业来说,从行业领军企业摇身转变成供应链金融服务商,能帮助供应链上下游中小企业良性运营,带动产业的持续发展。

帝友供应链金融系统是帝友自主研发,为企业采购、生产加工制造、销售等环节提供增信、融资、担保、账款管理、支付结算等一系列金融服务的互联网金融系统解决方案;系统可有效整合供应链上下游资源,围绕核心企业,将供应商、制造商、分销商、零售商及最终用户连成一个整体的网络链条,通过合理的整合,几方之间可实现高效互动和协同,从而降低成本提高经济运转效率,打造一套完整的供应链金融生态体系。本系统涵盖当前国内外金融行业主流的供应链融资产品,针对产业链上下游企业之间贸易过程中产生的物流、资金流和信息流的封闭式管理模式,设置了包括监管公司、金融服务网络、额度管理、业务管理、融资台账、存货管理、仓单管理和应收账款、订单融资与组合产品融资等丰富的管理功能。另外,针对供应链金融业务创新频率高的特点,本系统提供了包括业务参数设置、业务规则设置、业务模型配置和审批流程配置在内的一系列配置化工具,能够做到针对金融机构使用人员的“零代码”设置实现业务扩展。

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